Η πολιτική μας για AML και επαλήθευση

Από το 2023, οπότε και ξεκινήσαμε τη λειτουργία μας με άδεια της Curaçao eGaming (8048/JAZ2023-045), εφαρμόζουμε πλήρη πρόγραμμα κατά του ξεπλύματος χρήματος. Στην παρούσα σελίδα εξηγούμε με απλή γλώσσα τι ζητάμε από εσάς, πότε το ζητάμε και γιατί.

Η δέσμευσή μας κατά του ξεπλύματος

Λειτουργούμε βάσει της άδειας της Curaçao eGaming και τηρούμε πλήρη συμμόρφωση με τους κανόνες κατά του ξεπλύματος χρήματος και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας που προβλέπονται από τη ρυθμιστική αρχή της άδειάς μας. Το πρόγραμμά μας περιλαμβάνει εσωτερικές πολιτικές, εκπαίδευση του προσωπικού μας και διορισμένο υπεύθυνο συμμόρφωσης.

Αυτό σημαίνει στην πράξη: ελέγχουμε την ταυτότητα κάθε παίκτη, παρακολουθούμε τις συναλλαγές για ύποπτα μοτίβα και φροντίζουμε το χρήμα που παίζεται στην πλατφόρμα μας να προέρχεται από νόμιμες πηγές. Δεν δεχόμαστε καταθέσεις από τρίτους ή από λογαριασμούς που δεν ανήκουν σε εσάς.

Πότε σας επαληθεύουμε

Στάδια επαλήθευσης

Η επαλήθευση δεν γίνεται όλα μαζί. Ξεκινάμε με βασικούς ελέγχους κατά την εγγραφή και ολοκληρώνουμε την πλήρη επαλήθευση πριν από την πρώτη ανάληψη. Ενδέχεται επίσης να ζητήσουμε πρόσθετα έγγραφα αν το υπόλοιπό σας ή οι συναλλαγές σας ξεπεράσουν συγκεκριμένα όρια.

• Κατά την εγγραφή: επιβεβαίωση email, τηλεφώνου και βασικών στοιχείων ταυτότητας.
• Πριν από την πρώτη ανάληψη: έγκυρο ταυτότητα ή διαβατήριο.
• Ποσά άνω των ορίων της άδειάς μας: αποδεικτικό διεύθυνσης και πηγή κεφαλαίων.
• Οποτεδήποτε κρίνουμε απαραίτητο βάσει των αποτελεσμάτων παρακολούθησης.

Αποδεκτά έγγραφα

• Ταυτότητα ή διαβατήριο σε ισχύ.
• Κάτοψη λογαριασμού κοινής ωφέλειας ή τραπεζικής αλληλογραφίας για τη διεύθυνση (έως 3 μήνες παλαιό).
• Φωτοτυπία κάρτας (αποκρύπτοντας τον κωδικό CVV) ή στιγμιότυπο ηλεκτρονικού πορτοφολιού για την ιδιοκτησία του τρόπου πληρωμής.

Η διαδικασία βήμα προς βήμα

Ο έλεγχος γίνεται μέσα από τον λογαριασμό σας, στο τμήμα επαλήθευσης. Οι περισσότερες υποβολές ολοκληρώνονται εντός 24 ωρών. Αν κάτι είναι δυσανάγνωστο ή λείπει, επικοινωνούμε μαζί σας μέσω email ή live chat, που λειτουργεί 24/7.

• Ανεβάζετε τα έγγραφα σε μορφή φωτογραφίας ή PDF.
• Ο έλεγχός μας επαληθεύει την προέλευση και την εγκυρότητά τους.
• Ελέγχουμε ότι το όνομα στο έγγραφο ταυτίζεται με το όνομα του λογαριασμού και του τρόπου πληρωμής.
• Λαμβάνετε ενημέρωση με email και μέσα στον λογαριασμό σας.

Πότε ζητάμε πηγή κεφαλαίων

Αν το ύψος των καταθέσεών σας ή του υπολοίπου σας ξεπεράσει τα όρια που θέτει η άδειά μας, μπορούμε να σας ζητήσουμε αποδεικτικό στοιχείο για την πηγή των κεφαλαίων. Δεν είναι αίτημα καχυποψίας απέναντί σας προσωπικά, είναι υποχρέωση της νομοθεσίας για κάθε πάροχο.

Ως αποδεικτικό στοιχείο γίνονται δεκτά: αποδεικτικά μισθοδοσίας, τραπεζικές εκθέσεις κινήσεων, φορολογικά έγγραφα ή έγγραφα πώλησης περιουσίας. Τα στοιχεία τα επανεξετάζει μόνο ο υπεύθυνος συμμόρφωσης και δεν κοινοποιούνται σε κανέναν τρίτο χωρίς δικαστική εντολή.

Παρακολούθηση καταθέσεων και αναλήψεων

Κάθε κατάθεση και ανάληψη περνά από αυτοματοποιημένο και χειροκίνητο έλεγχο. Οι αναλήψεις γίνονται προς τον ίδιο τρόπο πληρωμής με τον οποίο κάνατε την καταθήκη, ώστε τα χρήματα να επιστρέφουν στον νόμιμο κάτοχο.

Αν δεν σταλεί έγγραφο

Χωρίς επαληθευμένο λογαριασμό δεν εκτελούμε αναλήψεις, ανεξάρτητα από το υπόλοιπό σας. Αν ένα έγγραφο απορριφθεί, σας ενημερώνουμε για τον λόγο και σας δίνουμε προθεσμία να υποβάλετε νέο.

Αν δεν ανταποκριθείτε ή αν έχουμε σοβαρή υποψία παρανόμου δραστηριότητας, έχουμε το δικαίωμα να αναστείλουμε τον λογαριασμό, να παγώσουμε τις συναλλαγές και, όπου απαιτείται, να ενημερώσουμε τις αρμόδιες αρχές. Σε κάθε περίπτωση τα υπόλοιπα νόμιμων κεφαλαίων επιστρέφονται στον κάτοχο μετά τον ολοκληρωμένο έλεγχο.

Πόσο κρατάμε τα έγγραφά σας

Τα αποδεικτικά έγγραφα και τα αρχεία συναλλαγών τα διατηρούμε για την περίοδο που ορίζει η άδειά μας και η ισχύουσα νομοθεσία, συνήθως πέντε έτη από το κλείσιμο του λογαριασμού. Ο λόγος είναι απλός: είμαστε υποχρεωμένοι να μπορούμε να παρουσιάσουμε πλήρες ιστορικό σε οποιονδήποτε έλεγχο της ρυθμιστικής αρχής.

Τα αρχεία αποθηκεύονται κρυπτογραφημένα, με περιορισμένη πρόσβαση μόνο για το προσωπικό συμμόρφωσης, και δεν τα χρησιμοποιούμε για κανέναν άλλο σκοπό.

Συχνές ερωτήσεις

Πρέπει να επαληθεύσω τον λογαριασμό μου πριν παίξω;

Όχι, μπορείτε να καταθέσετε και να παίξετε με βασικούς ελέγχους. Η πλήρης επαλήθευση απαιτείται πριν από την πρώτη σας ανάληψη.

Πόσο διαρκεί ο έλεγχος των εγγράφων;

Στις περισσότερες περιπτώσεις έως 24 ώρες από την υποβολή. Αν χρειαστούμε συμπληρωματικό έγγραφο, σας ενημερώνουμε άμεσα.

Μπορώ να κάνω ανάληψη σε διαφορετικό τρόπο πληρωμής;

Όχι. Οι αναλήψεις εκτελούνται προς τον ίδιο τρόπο με τον οποίο έγινε η καταθήκη, σύμφωνα με τους κανόνες κατά του ξεπλύματος χρήματος.

Τα έγγραφά μου είναι ασφαλή;

Ναι. Αποθηκεύονται κρυπτογραφημένα με πρόσβαση μόνο για το προσωπικό συμμόρφωσης και δεν κοινοποιούνται σε τρίτους.